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财务顾问有哪些提升的技巧?

财务顾问有哪些提升的技巧?

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近年来,比较火爆的财务顾问这一岗位,虽然是给顾客提供投资理财咨询互动,以及理财产品策划服务的从业人员,但是他所具备的财务知识不比其他的财会从业者少。此外,仅有财务知识和税务知识是远远不够的,他还需要订单谈判、专题项目分析、做PPT、写项目结案报告等能力。今天,就给大家分享一些财务顾问提升技巧,帮助每一位从业者成为行业专家。

增强专业知识储备

作为一名财务顾问,如果不能提升自己的财务专业知识,如何与客户进行合理的沟通?如何把握客户需求,如何讲解理财产品?而关于会计知识提升方面,建议大家多多考虑考取会计专业技术资格证、注册会计师证书以及税务师等相关证书,增强自己在专业领域的知识储备和与人交流的底气。比如,会计专业技术资格证就分为初级、中级、高级,不断向上考取的过程,就是不断提升自我的过程。

培养良好的沟通能力

作为财务顾问,埋头苦干一般是做不好的,互动是非常必要的。加强与客户的交流互动频次非常重要,比如从客户那里获得需求,对需求进行理解、分析,然后与客户讨论、确认,完成解决方案后,再把自己的见解传达给客户,让客户感受到你的方案能切切实实解决其需求。

锻炼写作与表达能力

在针对客户需求,提供相应策划方案的过程中,一方面要完成很多文档,将其中涉及的专业知识内容沉淀下来,另一方面,又要将这些内容传授给客户,完成知识的转移。因此,具备良好的写作能力,才能观点鲜明、思路清晰、逻辑流畅地展示你的成果,具备良好的表达能力,才能够把你要传达的内容主题明确、言简意赅地展现在客户面前。如果客户看了你的文档云里雾里,听了你的培训或者方案讲解不知所云,那后续的工作就没法继续下去了。

提升分析能力

为了更好地发现问题、解决问题,具备较强的分析能力是必需的。在投资理财服务策划实施过程中,能够对客户的现状、需求等进行快而准的分析,与客户达到共识,是基本前提。在方案设计阶段,对现状、需求、系统功能、工作习惯、后期规划等进行综合分析,才更有可能拿出一份让客户信服的解决方案。而在方案实施上线后,对于出现的问题进行透彻的分析,找出原因所在,才能从根本上解决问题。由此可见,强大分析能力在财务领域到处都有用武之地,因此需要财务顾问在日常的工作中予以不断地提升。在此,建议大家采用定期复盘的方法,找出问题所在和相应解决方案,然后进行统一梳理,从而让过往的失败案例变成后续成功谈资的经验。

想要从事财务顾问工作并非一蹴而就的,而是需要日常学习、试错、改进,以上四个提升小技巧主要应对从业者的不同发展阶段,一般应届毕业生需要巩固自己的财务知识,考取证书添砖加瓦,工作1-3年的人更需要培养自己的沟通、写作和表达能力,而从业3-5年的人则应重点锻炼自己的分析能力,给新老客户做出定位精准的投资理财策划方案。